1. Financial Check-Up

Langkah pertama dalam proses financial advisory adalah melakukan financial check-up untuk mengetahui kondisi keuangan Anda saat ini. Pada tahap ini, seorang financial advisor akan mengumpulkan berbagai informasi penting mengenai:

• Kondisi kesehatan keuangan Anda saat ini, termasuk pendapatan, pengeluaran, dan utang yang ada.
• Tujuan keuangan yang ingin dicapai dalam jangka pendek hingga panjang, seperti dana pendidikan anak atau pensiun.
• Profil risiko Anda, yang mencakup sejauh mana Anda dapat mengambil risiko dalam investasi untuk mencapai tujuan tersebut.

Informasi ini sangat penting untuk merancang strategi keuangan yang tepat, sesuai dengan kondisi dan tujuan pribadi Anda.

2. Financial Planning

Setelah dilakukan financial check-up, langkah berikutnya adalah menyusun financial planning. Pada tahap ini, financial advisor akan merumuskan komponen portofolio investasi yang ideal bagi Anda. Ini termasuk menentukan porsi pendapatan yang dapat dialokasikan untuk berbagai aset produktif, seperti:

• Obligasi, yang memberikan stabilitas dan pendapatan tetap.
• Reksadana, yang menawarkan potensi keuntungan tinggi dengan risiko yang lebih terdiversifikasi.
• Simpanan, yang memberikan keamanan dan likuiditas yang cepat.

Alokasi aset yang tepat ini dapat membantu mengoptimalkan keuntungan sekaligus meminimalkan risiko. Dengan panduan dari financial advisor, Anda bisa lebih yakin dalam mengambil keputusan investasi yang tepat.

Baca juga: Target Transaksi Rp38 Miliar, BRI UMKM EXPORT 2025 Hadirkan 1.000 UMKM Berdaya Saing Global

3. Manajemen Portofolio

Setelah merencanakan investasi, penting untuk melakukan manajemen portofolio secara berkelanjutan. Pemantauan yang rutin sangat diperlukan untuk memastikan portofolio Anda tetap selaras dengan tujuan dan profil risiko yang telah ditetapkan. 

Financial advisor akan secara teratur meninjau portofolio untuk memastikan kinerja investasi yang optimal serta memberikan rekomendasi jika ada penyesuaian yang diperlukan. Hal ini sangat penting, mengingat kondisi pasar yang selalu berubah.

Komunikasi Efektif dengan Financial Advisor

Komunikasi yang efektif dan kontinu dengan financial advisor adalah kunci keberhasilan dalam mengelola keuangan dan investasi. Namun, banyak orang sering kali bingung dalam memilih advisor yang dapat memberikan informasi terkini dan relevan tentang kondisi pasar dan kinerja instrumen keuangan.

Oleh karena itu, BRI Prioritas menyediakan layanan financial advisor yang memfasilitasi para Pribadi Terpilih dengan Priority Relationship Manager yang tidak hanya berpengalaman, tetapi juga mampu memberikan pembaruan secara teratur.

Dengan dukungan dari RM Priority yang profesional dan tersertifikasi, Anda akan mendapatkan informasi dan rekomendasi yang lebih terperinci mengenai kondisi pasar, serta langkah-langkah yang perlu diambil untuk mencapai tujuan keuangan Anda.

Perencanaan keuangan yang baik adalah langkah awal yang sangat penting untuk mencapai kebahagiaan finansial. Melalui personalized financial advisory, Anda dapat lebih mudah menentukan strategi keuangan yang sesuai dengan tujuan hidup dan situasi keuangan Anda. 

Dengan dukungan dari Priority Relationship Manager yang profesional dan berpengalaman, Anda dapat mengelola keuangan dan investasi dengan cara yang lebih efisien dan terarah.