Kemana Perginya Uang di Rekening yang Diblokir? Ini Kata PPATK

TRIBUNJATENG.COM - Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) mengambil langkah tegas dengan memblokir sementara rekening-rekening bank yang tidak aktif (dormant) dalam jangka waktu tertentu.

Kebijakan ini menuai perhatian publik dan memunculkan pertanyaan besar: bagaimana nasib uang dalam rekening yang diblokir?

Pemblokiran tersebut diterapkan sebagai bentuk pencegahan terhadap potensi penyalahgunaan rekening dalam aktivitas ilegal, seperti tindak pidana pencucian uang (TPPU) dan pendanaan terorisme.

Langkah ini sejalan dengan upaya pemerintah memperkuat sistem keuangan yang aman dan transparan.

Rekening yang termasuk kategori dormant adalah rekening tabungan atau giro yang tidak menunjukkan aktivitas transaksi selama 3, 6, hingga 12 bulan berturut-turut.

Ketika melewati batas waktu tersebut tanpa aktivitas, rekening tersebut berpotensi dibekukan untuk sementara waktu oleh PPATK.

Rekening yang tidak aktif selama lebih dari tiga bulan bisa dimanfaatkan pihak tak bertanggung jawab untuk kegiatan ilegal.

Menurut PPATK, rekening dormant rawan disalahgunakan untuk aktivitas ilegal seperti transaksi judi online, penipuan, perdagangan narkoba, hingga pencucian uang.

"Kami melindungi rekening-rekening milik masyarakat yang berstatus dormant sesuai dengan data perbankan yang kami terima, agar tidak disalahgunakan oleh pihak-pihak yang tidak berkepentingan," ujar Kepala PPATK Ivan Yustiavandana, dikutip dari Kompas.com (20/5/2025)..

"Misalnya, dari risiko peretasan, pelaku pidana, dan lain-lain," imbuhnya.

Bahkan, banyak rekening seperti ini dijual secara diam-diam untuk dijadikan rekening penampung atau untuk deposit perjudian online.

Lebih lanjut, PPATK mencatat sepanjang 2024 terdapat lebih dari 28.000 rekening yang berasal dari jual beli rekening untuk judi online.

Selain judi online, penggunaan rekening orang lain yang masif terjadi adalah untuk penampungan hasil tindak pidana penipuan, perdagangan narkotika, dan tindak pidana lainnya.

Untuk mengatasi hal tersebut, PPATK melakukan pemblokiran dengan tujuan melindungi kepentingan dan hak publik.

"Sistem perbankan kita sudah sangat bagus. Namun, dalam rangka memitigasi risiko, maka kami bertindak melindungi semua rekening nasabah yang dormant, yang datanya kami peroleh dari perbankan," ucap Ivan.